Die besten Online-Broker 2024
Wir haben sechs Monate lang 21 der führenden Online-Broker getestet. Ziel war es, aus der wachsenden Zahl an Anbietern die besten für unterschiedliche Investorentypen herauszufiltern.
Mehr als 100 Funktionen und Variablen sind in den Vergleich eingeflossen, von Provisionen und Kosten bis zu Kundenservice und Anlageangebot. Besonderes Augenmerk lag auf Tools und Handelsfunktionen, denn der Wettlauf um Null-Aktienprovisionen ist inzwischen so gut wie entschieden.
Tabelle der besten Online Broker 2024
| Broker | TD Ameritrade |
|---|---|
| Vorteile | Sehr gut geeignet für Anfänger |
| Bewertung | 4,4 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ für Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | 0 $ |
Wieso von uns ausgewählt:
TD Ameritrade ist ein äußerst vielseitiger Online-Broker. Er glänzt in vielen Bereichen, von Bildung und Forschung bis hin zu Plattform und Technologie.
Reichhaltige Bildungsressourcen: Streaming-Videos, Workshops, Online-Kurse, Artikel, Videos und Webcasts. PaperMoney Trading Simulator ermöglicht risikofreies Testen mit Live-Marktdaten.
Vorteile:
- Hervorragende Auswahl an Lehrmaterialien
- Intuitive Handelsplattformen
- Zuverlässiger 24/7 Kundenservice
Nachteile:
- Kein Handel mit Bruchteilen von Aktien
- Etwas höhere Gebühren als bei Mitbewerbern
- Teilweise veraltetes Kundenportal
| Broker | Interactive Brokers |
|---|---|
| Vorteile | Sehr gut geeignet für Händler |
| Bewertung | 4,4 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ für Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | - |
Wieso von uns ausgewählt: Niedrige Gebühren, globaler Marktzugang (135 Märkte in 33 Ländern) und leistungsstarke Tools wie Trader Workstation.
Vorteile:
- Niedrige Provisionen und Gebühren
- Herausragende Plattform und Technologie
- Große Auswahl an handelbaren Produkten
Nachteile:
- Kundenservice nicht immer erreichbar
- Komplexe Plattform für Einsteiger
- Etwas veraltetes Kundenportal
| Broker | TD Ameritrade (Mobile App) |
|---|---|
| Vorteile | Beste mobile Online-Broker-App |
| Bewertung | 4,4 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ für Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | 0 $ |
Wieso von uns ausgewählt: Die Thinkorswim-App bietet umfassende Handelsmöglichkeiten, Bildungsressourcen, Live-Streaming-Nachrichten und erweiterte Ordertypen.
Vorteile:
- Sehr intuitive Benutzererfahrung
- Mehrere Produkte handelbar
- Erweiterte Tools und Ressourcen
Nachteile:
- Live-Chat nicht 24/7 verfügbar
- Nur US-Märkte handelbar
- Keine Fonds-Trades mobil
| Broker | Tastyworks |
|---|---|
| Vorteile | Sehr gut für den Optionshandel |
| Bewertung | 3,9 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ für Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | 0 $ |
Wieso von uns ausgewählt: Von Optionsprofis entwickelt, kombiniert niedrige Gebühren, moderne Technologie und leistungsstarke Tools.
Vorteile:
- Wettbewerbsfähige Provisionen für aktive Händler
- Starke Bildungsressourcen
- Innovative Funktionen
Nachteile:
- Steile Lernkurve für Einsteiger
- Keine internationalen Märkte oder Bruchteile von Aktien
- Kein Papierhandel
| Broker | Fidelity |
|---|---|
| Vorteile | Der beste Online-Broker |
| Bewertung | 4,4 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ auf Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | 0 $ |
Wieso von uns ausgewählt: Ideal für aktive Händler und Investoren, bietet hohe Ausführungsqualität, niedrige Gebühren und starke Forschung.
Vorteile:
- Sehr hohe Ausführungsqualität
- Exzellente Forschung und Tools
- Sehr niedrige Gebühren
Nachteile:
- Kein Futures-Handel
- Chat nicht 24/7
- Hohe Broker-Provision
| Broker | Charles Schwab |
|---|---|
| Vorteile | Der beste Broker im Kundenservice |
| Bewertung | 4,3 Sterne |
| Handelskommission | 0 $ für Aktien, ETFs, Optionen |
| Mindesteinzahlung | 0 $ |
Wieso von uns ausgewählt: Charles Schwab überzeugt durch exzellenten Kundenservice und kompetente Berater.
Vorteile:
- Kurze Wartezeiten beim Telefonservice
- 24/7 Live-Chat
- Über 300 Niederlassungen in den USA
Nachteile:
- Automatisiertes Telefonmenü
- Nicht alle Abteilungen im Chat erreichbar
- Nachrichtencenter nicht für allgemeine Anfragen optimiert
Erfahren Sie Wahrheit über Vor- und Nachteile von Auslandsstrukturen
Sehen Sie sich gerne die folgenden Präsentation an:
Methodologie
21 der führenden US-amerikanischen Online-Handelsplattformen haben wir sechs Monate lang getestet. Über 100 Funktionen und Variablen sind dabei in sechs Hauptkategorien eingeflossen: Provisionen und Gebühren, Plattform und Technologie, Produktangebot, Forschung und Bildung, Kontosicherheit sowie Kundenservice.
Gewichtet haben wir diese Kategorien getrennt für den besten Broker insgesamt, für Anfänger und für aktive Trader. Geleitet wurden die Tests von einem Marktprofi mit über 20 Jahren Erfahrung, sowohl auf Broker- als auch auf Kleinanlegerseite.
Zusätzlich haben wir bei jedem der 20 getesteten Broker ein eigenes Konto eröffnet, um Plattform und Service praktisch zu prüfen.
Worauf sollten Sie bei der Auswahl eines Online-Brokers achten?
Prüfen Sie zuerst, ob der Broker zu Ihrem Anlageprofil und Ihren Zielen passt. Achten Sie dabei besonders auf die Provisionen und Gebühren für die Produkte, die Sie am häufigsten nutzen.
Auch Plattform und Technologie verdienen einen genauen Blick. Eine einfache Plattform reicht für wenige langfristige Investitionen, während aktiver Handel mehr Tools verlangt.
Ein guter Broker bietet mehr als die reine Ausführung von Trades. Hochwertige Forschungs- und Bildungsmaterialien unterstützen Ihre Entwicklung als Investor.
Der Kundensupport variiert stark. Manche Broker bieten Live-Chat und Telefon rund um die Uhr, andere nur E-Mail-Support.
Auch Werbeaktionen und Kontoboni lohnen einen zweiten Blick. Bei größeren Ersteinzahlungen reichen sie von wenigen hundert bis zu mehreren tausend Dollar.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist ein Online-Brokerage-Konto?
Ein Online-Brokerage-Konto ist ein Portfolio aus Bargeld und Wertpapieren auf einer Handelsplattform. Anleger nutzen es anstelle klassischer Finanzberater, um Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionen und andere Vermögenswerte zu handeln.
Wie viel Geld benötige ich, um ein Online-Brokerage-Konto zu eröffnen?
Manche Broker verlangen Mindesteinlagen von mehreren hundert bis zu mehreren tausend Dollar. Die Top-Broker aus unserer Liste ermöglichen dagegen eine Kontoeröffnung ohne Mindestguthaben.
Wie eröffne ich ein Online-Brokerage-Konto?
Der Kontoeröffnungsprozess läuft bei jedem Broker vollständig online ab. Meist genügt ein Besuch der Broker-Webseite.
Für die Verifizierung benötigen Sie oft ein Dokument, etwa ein Foto Ihres Führerscheins. Danach zahlen Sie Geld direkt von Ihrem Bankkonto ein, per ACH oder Überweisung.
Welche Art von Online-Brokerage-Konto sollte ich wählen?
Die Wahl hängt von Ihren finanziellen Zielen ab. Für die Altersvorsorge eignet sich ein steuerbegünstigtes Konto wie ein individuelles Rentenkonto (IRA).
Für Geld, das Sie vor dem Ruhestand nutzen möchten, ist ein steuerpflichtiges Brokerage-Konto die richtige Wahl. Es lässt sich später ebenso für die Altersvorsorge einsetzen.
Sollte ich ein Cash-Konto oder ein Margin-Konto eröffnen?
Erfahrene Investoren, die aktiv handeln, profitieren oft von einem Margin-Konto. Es erlaubt, mit geliehenem Geld mehr zu investieren, als tatsächlich eingezahlt wurde.
Verluste vergrößern sich beim Margin-Handel jedoch ebenso wie Gewinne. Wer neu im Investieren ist und sein Konto nicht regelmäßig überwacht, bleibt daher besser beim Cash-Konto.
Welche Informationen muss ich bereitstellen, um ein Online-Brokerage-Konto zu eröffnen?
Wertpapieraufsichtsbehörden verpflichten alle Brokerfirmen, ihre Kunden zu kennen, auch online. Neben Name, Geburtsdatum, Adresse und Sozialversicherungsnummer verlangen die meisten Broker zusätzliche Angaben:
- Jahreseinkommen und Nettovermögen
- Infos über Ihre jahrelange Anlageerfahrung
- Anlageziele
- Risikotoleranz
Was ist ein Papierhandelskonto?
Ein Papierhandelskonto ist ein simuliertes Anlagekonto, mit dem Sie Investitionen ohne echtes Geld ausprobieren. Es bildet den Gesamtmarkt ab und zeigt, wie sich Ihre Entscheidungen tatsächlich entwickelt hätten.
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Häufige Fragen
Wichtige Informationen zu den häufigsten Fragen:
Muss ich als in Deutschland steuerpflichtige Person die Gründung / Beteiligung an einer Auslandsgesellschaft angeben?
In vielen Fällen ja, insbesondere bei Beteiligung, Organstellung oder wirtschaftlicher Kontrolle.
Maßgeblich sind die tatsächlichen Umstände, nicht nur die formale Struktur. Stiftungen können hier Abhilfe schaffen.
Gilt die Anzeigepflicht auch, wenn noch keine Gewinne ausgeschüttet wurden?
Ja. Eine Anzeigepflicht kann unabhängig davon bestehen, ob bereits Ausschüttungen erfolgt sind.
Entscheidend sind Beteiligung, Einfluss und gegebenenfalls wirtschaftliche Berechtigung. Stimmrechte, die Stiftungen halten, können zu entscheidenden Ausnahmen führen.
Muss ich auch Strukturen über Holding, Stiftung oder Treuhand angeben?
Häufig ja, sofern Ihnen die Gesellschaft wirtschaftlich zuzurechnen ist oder Sie maßgeblichen Einfluss ausüben. Das gilt auch für mittelbare Beteiligungen sowie Treuhand- oder Nominee-Konstellationen.
Welche Folgen drohen bei Nichtangabe einer Auslandsgesellschaft?
Je nach Sachverhalt drohen Bußgelder wegen Pflichtverletzungen. Bei Steuerverkürzung kommen zusätzlich steuerstrafrechtliche Konsequenzen in Betracht.
Hinzu kommen regelmäßig Nachzahlungen und Zinsen.
Wie kann ich steuerneutral Vermögen vermehren?
Geeignete Strukturen erlauben es häufig, Vermögen steuerneutral anzuhäufen. Steuervorteile entstehen dann erst im Ausschüttungsfall oder durch eine spätere Verlagerung des Wohnsitzes.